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理财规划师培训
随着人民财富不断增加，理财咨询业的黄金时代已经到来……
谁是理财规划师？对国内的投资者来说，这还是个新名词，但是在国外已经有很多年历史了，美国则是从1972年就开始有CFP的资格认证。理财规划师是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。
理财规划师的职业前景：随着中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。据分析，中国理财规划师职业有20万人的缺口。
理财规划师既可以服务于金融机构，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。那么这一新兴职业的薪水如何呢？据了解，美国理财规划师的平均年收入是11万美元，而他们中的很多人每年仅工作600小时。国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。
一、理财师国家职业资格认证说明
1、理财规划师国家职业资格认证的权威性：学员参加培训通过全国统考后，由人力资源和社会保障部颁发《中华人民共和国理财规划师职业资格证书》，并且统一编号、电子注册，全国通用，各企业均可按证书编号查询。
2、考试相关
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等级
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考试科目与形式
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考试时间
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二级
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二、三级理财规划师的考试都包含“理论知识”和“专业技能”两个科目，均采用闭卷笔试，总分100，60分合格；二级还有“综合评审”考核。
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每年5月和11月（具体以人力资源和社会保障部公布时间为准）
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三级
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3、培训教材
国家人力资源和社会保障部指定教材共分三册，包括《理财规划师基础知识》、《助理理财规划师专业能力》（三级）和《理财规划师专业能力》（二级）。
二、培养目标：理财规划师国家职业资格课程是根据劳动和社会保障部国家职业标准要求，通过理财工具和理财规划实务的系统学习和训练，旨在培养掌握理财规划系统知识和技巧，具备独立为客户量身定制理财规划报告、开展理财服务和个人金融营销能力的理财专业人才。
三、报考条件：（注：具备以下条件之一者均可报考（具体以当年报考咨询为准），暂不考证者可先参加培训）
★ 助理理财规划师：（在校大学生可咨询报考）
（1）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。
（2）具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训，并取得结业证书。
（3）具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。
（4）具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。
（5）连续从事本职业工作6年以上。
★ 理财规划师：
（1）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业二级正规培训，并取得结业证书。
（2）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
（3）取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级正规培训，并取得结业证书。
（4）取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。
（5）取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。
（6）取得本专业或相关专业大学专科学历证书后，连续从事本职业工作7年以上。
（7）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。
（8）连续从事本职业工作13年以上。
四、培训内容：（注：二、三级的学习要求不同）
基本内容：风险管理和保险规划、投资规划、税收筹划、退休养老规划、财产分配与传承规划、综合理财规划、理财规划原理，会计基础，财务基础，宏观经济分析，金融、税收、法律基础、理财计算、考题分析与模拟考试、考前复习串讲、论文及案例写作精讲等。
五、收费标准：
★助理理财规划师(国家三级）： 培训费、教材费、资料费合计2380元/人（不含考试费，考试费按国家标准代收）。
★理财规划师（国家二级）：培训费、资料费、教材费、等共计3350元/人（不含考试费，考试费按国家标准代收）。
（注：全日制在校生凭学生证和身份证、老学员凭听课证可享受优惠，金融专业的在校大学生可以只需参加能力训练和考前串讲培训课程，享受特惠价）。
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